Verificación de Comercio (KYB)

Para poder empezar a recibir pagos con criptomonedas es necesario realizar una verificación del comercio (KYB) para poder utilizar el servicio.

Verifica tu comercio

Tras haber creado el comercio, se solicita al administrador que realice la verificación correspondiente completando el formulario que será revisado por nuestro Departamento Legal y Compliance. Los tiempos de verificación son de 24 a 72 horas una vez completado el formulario. Cabe la posibilidad de que el departamento solicite más información si lo considera pertinente. Si su verificación es válida podrá comenzar a aceptar pagos con BitnovoPay.

Requisitos Titulares Reales o Beneficiarios/Propietarios Efectivos (UBOs)

¿Por qué solicitamos estos datos?

Esta información corresponde a requisitos legales establecidos por los reguladores en cada país, y tiene como objetivo fomentar la transparencia y evitar que se usen estructuras empresariales complejas para ocultar la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales, evasión fiscal y otros delitos. Sin duda es bueno que todos estemos en un entorno lo más seguro posible.

Los términos pueden variar ligeramente en cada jurisdicción -aunque todos se asemejan-, rogamos adaptes la información solicitada a tu entorno legal de la manera más razonable.

¿A qué se refiere con titularidad?

En términos generales, se entiende por titular real o propietario/beneficiario efectivo de la empresa (UBOs) a:

• Propietarios: La persona o personas físicas que posean más de un 25% de las acciones o participaciones de la empresa, o que de alguna manera ejerza el control efectivo de dicha empresa.

• Ejecutivos: Personas que ejercen un control significativo de la empresa. Estas personas son las encargadas de gestionarla y dirigirla. Entre ellos el director general, director financiero, director de operaciones, presidente, gerente general... Suelen ser las figuras habituales.

• Administrador: En último término, en caso de no existir dichas personas, se entenderá que el control de la empresa lo ejerce el administrador/es. En este caso, si el administrador es a su vez una empresa, se entiende que dicho control lo ejerce la persona física que haya sido nombrada por ésta.

¿Qué pasa si el propietario de la empresa es una persona jurídica como un fideicomiso o empresa matriz?

En ese caso habría que identificar al titular o titulares de dicha persona jurídica.

¿Hay alguna excepción de identificación de titularidad?

Pues sí, se exceptúan de identificar al titular real una sociedad que cotice en un mercado regulado, y sujeta a requisitos de información acordes con el Derecho de la Unión o a normas internacionales equivalentes que garanticen la adecuada transparencia de la información sobre la propiedad.

¿Qué pasa si algún dato cambia?

En ese caso, necesitaremos que nos actualices los datos.