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# Verificación de Comercio (KYB)

### Verifica tu comercio

Tras haber creado el comercio, se solicita al administrador que realice la verificación correspondiente completando el formulario que será revisado por nuestro Departamento Legal y Compliance. \
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Los tiempos de verificación son de 24 a 72 horas una vez completado el formulario. Cabe la posibilidad de que el departamento solicite más información si lo considera pertinente. \
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Si su verificación es válida podrá comenzar a aceptar pagos con BitnovoPay. <br>

### Requisitos Titulares Reales o Beneficiarios/Propietarios Efectivos (UBOs)

#### **¿Por qué solicitamos estos datos?**

Esta información corresponde a requisitos legales establecidos por los reguladores en cada país, y tiene como objetivo fomentar la transparencia y evitar que se usen estructuras empresariales complejas para ocultar la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales, evasión fiscal y otros delitos. Sin duda es bueno que todos estemos en un entorno lo más seguro posible.

Los términos pueden variar ligeramente en cada jurisdicción -aunque todos se asemejan-, rogamos adaptes la información solicitada a tu entorno legal de la manera más razonable.

#### **¿A qué se refiere con titularidad?**

En términos generales, se entiende por titular real o propietario/beneficiario efectivo de la empresa (UBOs) a:

* Propietarios: La persona o personas físicas que posean más de un 25% de las acciones o participaciones de la empresa, o que de alguna manera ejerza el control efectivo de dicha empresa.
* Ejecutivos: Personas que ejercen un control significativo de la empresa. Estas personas son las encargadas de gestionarla y dirigirla. Entre ellos el director general, director financiero, director de operaciones, presidente, gerente general... Suelen ser las figuras habituales.
* Administrador: En último término, en caso de no existir dichas personas, se entenderá que el control de la empresa lo ejerce el administrador/es. En este caso, si el administrador es a su vez una empresa, se entiende que dicho control lo ejerce la persona física que haya sido nombrada por ésta.

**¿Qué pasa si el propietario de la empresa es una persona jurídica como un fideicomiso o empresa matriz?**

En ese caso habría que identificar al titular o titulares de dicha persona jurídica.

**¿Hay alguna excepción de identificación de titularidad?**

Pues sí, se exceptúan de identificar al titular real una sociedad que cotice en un mercado regulado, y sujeta a requisitos de información acordes con el Derecho de la Unión o a normas internacionales equivalentes que garanticen la adecuada transparencia de la información sobre la propiedad.

**¿Qué pasa si algún dato cambia?**

En ese caso, necesitaremos que nos actualices los datos.